مزايا المحفظة الاستثمارية

تعتبر فوائد امتلاك محفظة استثمارية وأهدافها وأنواعها وإدارتها من بين الأشياء التي يرغب العديد من الأفراد والمستثمرين والشركات في معرفتها قبل امتلاك محفظة استثمارية ؛ لذلك، في مقال اليوم، سنقدم لك مزايا امتلاك محفظة استثمارية ستكون محل اهتمام جميع المستثمرين، بالإضافة إلى جميع المعلومات ذات الصلة من خلال موقع Money Makers.

فوائد امتلاك محفظة استثمارية

المزايا الرئيسية لامتلاك محفظة استثمارية هي

• تتميز المحفظة الاستثمارية بقدرتها على الشراء والبيع بالجملة، مما يتيح للمستثمرين شراء ما هو غير متوفر للمستثمر الفردي بأسعار مخفضة.
• تعتبر تجربة مدير المحفظة ميزة غير متاحة للمستثمر الشخصي، والموارد المتاحة لمديري المحافظ غير متاحة للمستثمرين الأصليين، حتى يتمكنوا من تنمية أرباح الشركات ودراسة الشروط المالية للشركات التي تقوم بها.
• يدير المدير المحفظة الاستثمارية، مما يوفر للمستثمر الأعمال الورقية اليومية مثل (خفض التكاليف، والتنويع)، ويمكن للإدارة الماهرة أن تجعل المحافظ الاستثمارية من أفضل الطرق للربح من الاستثمارات في الأسواق العالمية.

أهداف المحفظة الاستثمارية

تحقق المحافظ الاستثمارية عددًا من الأهداف منها ما يلي

• تعظيم الربح، عندما يكون الربح الأولي أحد الأولويات الرئيسية للمستثمر، فإنه يشير إلى أن المستثمر سيبني محفظة مالية محفوفة بالمخاطر.
• تحقيق الأمن للمستقبل، ويمكن تحقيق ذلك من خلال إنشاء محفظة استثمارية تتكون من الأوراق المالية التي تعمل كاحتياطيات متراكمة وتزداد قيمتها على مدار الأيام. في هذه الحالات، عادة ما يتم استخدام محفظة من السندات الحكومية والمؤسسات المالية ذات معدل عائد متوازن.
• تحقيق نمو رأس المال، وفي هذه الحالة يبحث المستثمر عن المجالات التي تحقق هذا الهدف ؛ لذلك يلجأ المستثمر إلى أسهم الشركات التي تميل مجالس إدارتها إلى زيادة أرباحها أو رؤوس أموالها، أو توسيع وزيادة خطوط إنتاجها.
• تحقيق مكانة مهمة في المجتمع الاقتصادي من خلال امتلاك مجموعة مختلفة من السندات والأسهم التي تدار بكفاءة وفعالية، مما يمنح المستثمر مكانة مهمة في المجتمع.
• التأثير على قرارات الجمعية العمومية للمساهمين. نظرًا لأن الحصول على نسبة أكبر من الأسهم يزيد من قوة المساهم في الشركة، فإن هذا يؤدي إلى قدرة أكبر على التدخل في القرارات المتعلقة بالتغيير.
• تقليل مخاطر الضرائب على الدخل الائتماني ؛ بما أن الأوراق المالية معفاة من الضرائب ؛ بهذه الشرح طريقة، يمكن تعويض نسبة من الضرائب المدفوعة على دخل محفظة القروض.
• السماح للبنك بالمرونة لإدارة أصوله ؛ لأن بيع مكونات المحفظة أسهل من بيع محفظة القروض.
• تقليل عنصر المخاطرة إذا كان المستثمر غير قادر على الحصول على العوائد المطلوبة ؛ حيث، بفضل الأموال التي تم جمعها، تتاح للمحافظ الاستثمارية فرصة الشراء من خلال بعض خيارات الاستثمار.

» كيفية فتح محفظة استثمارية مع البنوك السعودية والمصرية وإرشادات حول المحافظ

أنواع المحافظ الاستثمارية

أنواع المحافظ الاستثمارية هي كما يلي

1- محفظة العوائد

تتمثل وظيفة هذه المحافظ في تحقيق أعلى نسبة من العائد النقدي الثابت للمستثمر وتقليل نسبة المخاطرة قدر الإمكان.

2- محافظ الربح

تشمل هذه المحافظ الأسهم التي تحقق نموًا مستمرًا في الأرباح وبالتالي ارتفاع أسعار الأسهم أو ارتفاع الأسعار من خلال صناديق المضاربة أو النمو التي تهدف إلى زيادة قيمة محفظة السوق، أو صناديق الدخل التي تناسب المستثمرين الذين يريدون تغطية عائد على استثماراتهم. أعباء صناديق المعيشة أو النمو والدخل معًا تلبي احتياجات المستثمرين الراغبين في تحقيق عائد دوري وفي نفس الوقت نمو كبير في استثماراتهم.

وتجدر الإشارة إلى أن شراء الأسهم التي يُتوقع أن تحقق نمواً مرتفعاً ضمن محفظة الأرباح يتطلب تطبيقاً واضحاً ودقيقاً لمبادئ إدارة المحافظ الاستثمارية العامة في السندات والأسهم. عندما يعني مفهوم الربح الحصول على عوائد أعلى من تلك التي يحصل عليها السوق بشكل عام ؛ وبالتالي، فإن اختيار هذه الأسهم يتطلب عناية كبيرة من أجل تحقيق هذا الهدف.

3- محافظ الدخل والعائد

هي محافظ تجمع بين الأسهم المختلفة، بعضها يتميز بالعوائد والبعض الآخر بالربح، وهذا النوع هو النوع المفضل للمستثمرين الذين يرغبون في مزج الفوائد والمخاطر المرتبطة بكل نوع من أنواع المحافظ.

مبادئ توجيهية لبناء محفظة استثمارية

هناك العديد من الضوابط التي تحكم تكوين المحفظة الاستثمارية وهذه الضوابط هي كما يلي

• يجب أن يعتمد المستثمر على رأسماله في تمويل المحفظة الاستثمارية وألا يلجأ إلى القروض
• يجب أن يشتمل جزء من المحفظة على أسهم الشركات منخفضة المخاطر بعد أن يحدد المستثمر نسبة المخاطرة التي يمكن أن يتحملها وجزء من الأسهم عالية المخاطر وعائدها مرتفع، وهذا يعتمد على قدرة المستثمر على تحمل هذه المخاطر.
• يجب أن يشير المستثمر مقدمًا إلى فترة الاستثمار ونوع الاستثمار فيما يتعلق بالمدة (طويلة الأجل أو قصيرة الأجل).
• يجب على المستثمر إجراء تغييرات على مكونات المحفظة من وقت لآخر إذا تغيرت ظروفه من أجل تحمل مخاطر أكبر حسب ظروف السوق أو العكس، أو إذا انخفض أداء أحد الأسهم بشكل كبير أو إذا كانت القيمة السوقية لـ تتحسن بعض مكونات المخزون تزداد القيمة النسبية للمحفظة بشرح طريقة تخلق مخاطر المحفظة أعلى من المتوقع، الأمر الذي يتطلب إعادة هيكلة مكونات المحفظة.
• التنويع بين القطاعات، حيث قد لا تتركز جميع الاستثمارات في أسهم الشركة، حتى لو كان رأس المال المستخدم منخفضًا ؛ كلما زاد التنويع بين الصناعات، انخفضت نسبة المخاطر على سبيل المثال، تحمل المحفظة التي تحتوي على أسهم من 4 شركات من صناعات مختلفة مخاطر أقل من محفظة بها أسهم من شركتين فقط.

» فتح محفظة سامبا الاستثمارية وأنواع خدمات الاستثمار التي تقدمها

كيف تدير محفظتك الاستثمارية

يمكنك إدارة محفظتك الاستثمارية على النحو التالي

• عندما يبدأ المستثمر في إدارة محفظته الاستثمارية، فإنه يحتاج إلى دراسة وتقييم ظروف الصناديق المشتركة العالمية والمحلية، وهو أمر مهم للغاية بالنسبة للمستثمر ؛ بما أن جميع المؤسسات الدولية والبنوك المحلية تعلن دائمًا أن أسهمها هي الأفضل، فإن قرار الاستثمار في المحفظة يجب أن يعتمد على التوقعات المستقبلية للسندات والأسهم.
• عند تحديد الأهداف وتحليلها، من المهم تحديد ما إذا كان الهدف من المحفظة هو الاستثمار طويل الأجل أو هدف المضاربة السريع، ويتم تحديد نوع المحفظة بناءً على هدفها.
• تحديد وتحليل نوع المخزون الذي يرغب المستثمر في استثماره وتاريخ كل عملية شراء. تعتبر هذه إحدى النقاط الرئيسية في استراتيجية بناء المحفظة الاستثمارية. يشمل التحليل أداء الأسهم والعائد عليها وكذلك التحليل المالي والفني لتطور أسهم الشركة في البورصة.
• مراقبة مقتنيات المحفظة لتحديد موعد البيع، يجب على مالك المحفظة مراقبة أداء الأوراق المالية في المحفظة بعناية ؛ عندما تكون هناك تقلبات قوية في السوق يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة ؛ ومن ثم، يجب إعطاء الأفراد غير المتخصصين في إدارة المحافظ الصلاحيات المناسبة لإدارة تلك المحفظة ؛ تتم إدارة مستثمري التجزئة من قبل مؤسسات مالية متخصصة لتحقيق منافع لا يمكنهم تحقيقها بمفردهم.

تقييم وحساب العائد وأداء المحفظة الاستثمارية

هناك العديد من المقاييس الرياضية المستخدمة لحساب كل من العائد والمخاطر ؛ لتقييم العائد وأداء محفظتك المالية، اتبع ما يلي

• العائد المتوقع على الورقة المالية في المحفظة = النسبة المئوية للمحفظة المستثمرة في الورقة × العائد المتوقع عليها، ثم يتم تجميع عوائد جميع الأوراق المالية والنتيجة هي إجمالي العائد على المحفظة الاستثمارية.
• تصنيف مخاطر المحفظة أقل من تصنيف الأوراق المالية للمحفظة ؛ ويرجع ذلك إلى تنوع الاستثمار الذي يهدف إلى الاستثمار في أكثر من ورقة مالية لتقليل المخاطر.

»راجع أيضًا فتح محفظة استثمارية لدى الإنماء مع خطوات ومعلومات حول كيفية القيام بذلك

هذا هو المكان الذي وصلنا فيه إلى نهاية هذا المقال لأن جميع المعلومات حول فوائد امتلاك محفظة استثمارية وأهدافها وأنواعها وضوابط بناء محفظة استثمارية وكيفية إدارتها وتقييم عائد المحفظة، نأمل أنت تستمتع بالمقال أعجبني.