البحث عن الآثار السلبية لغسيل الأموال، يحاول الناس في جميع أنحاء العالم غسل الأموال لخداع الأنظمة المالية والحصول على ميزة غير قانونية.
لذلك فإن غسيل الأموال من العمليات المرفوضة في جميع الدول لما له من آثار ضارة على جميع قطاعات المجتمع، وهو ما سنتعرف عليه اليوم.
جدول المحتويات
مقدمة للبحث في الآثار السلبية لغسيل الأموال
آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى، ويمكن أن يكون لها تأثيرات عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
هناك حاجة إلى جهد عالمي منسق لمكافحة غسيل الأموال، مع إدخال العديد من القوانين الجديدة لمكافحة غسيل الأموال ومجموعة من اللوائح التي تنص على كيفية قيام البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بردع الأنشطة المشبوهة وكشفها والإبلاغ عنها.
أنظر أيضا: شركات قطاع الإسكندرية الاقتصادي
ما هو غسيل الأموال؟
- غسيل الأموال هو العملية التي يستخدمها المجرمون الذين حققوا مبالغ كبيرة من الأموال من أنشطة غير مشروعة مثل الإرهاب أو الاتجار بالمخدرات من أجل تنظيف الأموال بحيث يبدو أنها تأتي من مصدر شرعي.
- عندما يدر المجرمون مبالغ كبيرة بشكل غير قانوني، فإنهم يجدون طرقًا لإخفاء الأموال أو جعلها تبدو وكأنها جاءت من مصادر مشروعة.
- تُعرف عملية تلقي الأموال أو حيازتها أو إخفائها أو التخلص منها على نطاق واسع باسم غسيل الأموال.
- هناك العشرات من الطرق المختلفة لغسيل الأموال باستخدام التقنيات القديمة.
- مثل تضخيم الأرباح النقدية من عمل تجاري مشروع.
- مثل كازينو أو مطعم، إلى مجموعة واسعة النطاق من أساليب القرن الحادي والعشرين.
- في نهاية العملية، يتم تصفية الأرباح غير المشروعة ويمكن استخدامها في النظام المالي العادي دون أي شك.
آثار غسيل الأموال على الاقتصاد
- يقلل غسيل الأموال من عائدات الضرائب لأن الأنشطة التي تتم في الاقتصاد غير الرسمي غير مصرح بها ولها تأثير سلبي على الاقتصاد ككل، مما يمنح الأعمال غير المشروعة ميزة تنافسية غير عادلة على الأعمال المشروعة.
- عندما يكون غسيل الأموال هو سبب وجود الشركة، يكون تحقيق الربح أمرًا ثانويًا، وغالبًا ما تُباع المنتجات بأقل من تكلفة الإنتاج، مما يضع بدوره الشركات الشرعية في وضع غير مؤات.
- غالبًا ما يكون غسيل الأموال أيضًا أحد الأسباب التي تجعل الشركات المنتجة، التي يتم شراؤها لغرض تنظيف الأموال فقط، غير منتجة أو “عقيمة”، مما يقلل من الكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
- تشير الدراسات إلى أن الجريمة والفساد يعوقان التنمية الاقتصادية ويبطئان النمو الاقتصادي، الأمر الذي يضر بشكل خاص بالبلدان النامية.
- يمكن أن تتسبب الأموال القذرة أيضًا في تقلبات أسعار الصرف وتقلبات في تدفقات رأس المال الدولية.
آثار غسيل الأموال على المجتمع
- تعد مكافحة النشاط السري أمرًا مكلفًا، لذا فإن الإنفاق الحكومي على إنفاذ لوائح مكافحة غسيل الأموال وغيرها من إجراءات مكافحة الجريمة يتم تحويله من مجالات الإنفاق العام الأخرى، مثل الصحة أو التعليم، لذلك نخسر جميعًا.
- غسيل الأموال هو نوع من الفساد يشمل الأنشطة الإجرامية في شكل رشوة أو احتيال أو سرقة الهوية.
- ستستجيب الحكومات بإنفاق المزيد من الأموال على أنظمة غسيل الأموال وإنفاذ القانون، مما يؤدي إلى انخفاض الإنفاق العام ومعاناة المواطنين.
- بالإضافة إلى ذلك، كما هو موضح أعلاه، فإن المجرمين يجعلون الشركات أقل إنتاجية، مما يؤدي إلى تدهور جودة الخدمات المقدمة للعملاء، لذلك لا يمكن للعملاء أو الشركات الوثوق بمؤسسات معينة لتقديم الخدمات التي يحتاجونها.
انظر أيضاً: قانون قطاع الأعمال العام وتعديلاته
آثار غسل الأموال على الاقتصاد
- آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى، ويمكن أن يكون لها تأثيرات عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
- إذا تم العثور على منظمات غسيل الأموال، خاصةً إذا كانت موجودة في منطقة خاضعة للتنظيم، فقد يؤدي ذلك إلى عواقب طويلة الأجل وإلحاق الضرر بالسمعة.
- ونتيجة لذلك، يفقد العملاء ثقتهم في الشركة، مما يؤثر بشكل كبير على تدفقات الإيرادات ويمكن أن يعيق الأنشطة التجارية اليومية.
- في نهاية المطاف، يجعل مبيضا الأموال الشركات أقل إنتاجية بكثير، مما يؤدي إلى انخفاض الإيرادات النقدية والضريبية للبلد، ويمكن للأفراد “تحويل الشركات المنتجة في البداية إلى أعمال عقيمة” فقط لغسل الأموال.
- بالإضافة إلى ذلك، تتمتع المنظمات التي تشارك في غسيل الأموال بميزة تجارية أساسية غير عادلة لأنها تستطيع تحمل تكلفة بيع منتج بسعر أرخص لأن هدفها الأساسي هو تنظيف الأموال وهذا يعني أن الشركات الصغيرة تخسر العملاء لأنهم لا يستطيعون المنافسة.
تأثير غسيل الأموال على الدول النامية
- قد يكون من الصعب على البلدان النامية كسر دائرة الفساد.
- لديهم أموال أقل لإنفاقها على لوائح غسيل الأموال ومن المرجح أن يهاجم المجرمون الأنظمة الأضعف.
- هذا يعني خسارة الكثير من الأموال من خلال غسيل الأموال، لكن الحكومة تفتقر إلى الموارد اللازمة لمنع ذلك.
- وبالتالي، تحتاج البلدان النامية إلى المساعدة من المنظمات الدولية والإقليمية لتأمين اقتصاداتها.
- ينتشر الفساد وغسيل الأموال كالنار في الهشيم بمجرد أن يبدأوا.
- يمكن تشجيع الشركات والمسؤولين الحكوميين والعامة على فعل الشيء نفسه.
اهمية سن قوانين مكافحة غسيل الاموال
- بسبب التقدم التكنولوجي وظهور الإنترنت، أصبح لدى المجرمين الآن العديد من الفرص لغسيل الأموال.
- عندما يكون غسيل الأموال موجودًا في المجتمع، يخسر الجميع.
- هذا يعني أنه يجب على الحكومات صياغة أنظمة فعالة لمكافحة غسيل الأموال.
- بالنسبة للشركات، الامتثال في مصلحة الجميع لتحقيق مجتمع آمن وشفاف.
- تميل لوائح غسيل الأموال إلى أن تكون مكلفة في التنفيذ.
- وهو مصمم للدول المتقدمة وليس الدول النامية.
- لم تثبت فعاليتها في الحد من الجرائم المالية وردعها.
- مصدر قلق آخر هو تكلفة الفرصة البديلة للحكومات التي تحول الأموال من برامج التنمية للوفاء بمعايير مكافحة غسيل الأموال.
- تهدف لوائح غسيل الأموال إلى الحد من غسيل الأموال من خلال جعله أكثر صعوبة.
- أولاً، يجب على المجرمين استخدام النظام المالي لغسل مكاسبهم غير المشروعة.
- وثانيًا، تمكين السلطات من استرداد عائدات الجريمة، وبالتالي إزالة الحافز المالي من الجريمة.
- هذا هو المكان الذي يحتاج فيه القطاعان العام والخاص إلى العمل معًا.
- في حين أن هذا هدف جدير بالثناء، إلا أنه لا يزال يعني أن الشركات الخاضعة للتنظيم يجب أن تمتثل للقانون.
- تتطلب اللوائح المتطورة باستمرار اليقظة والمرونة المستمرة.
- يجب عليك التأكد من تزويد فريق مراقبة الجرائم المالية بالموارد الكافية.
- في حالة عدم وجود موارد كافية، لا يمكن للشركة إعادة النظر في تقييم المخاطر.
- يحتاج فريق مكافحة الجرائم المالية أيضًا إلى موظفين مؤهلين بشكل كافٍ.
- تعد مجموعة أدوات إدارة مخاطر الجرائم المالية الفعالة، وعدم وجودها، بمثابة علامة حمراء كبيرة لأي منظمة.
شاهدي أيضاً: ما هو غسيل الأموال وكيف يتم؟
أخيرًا، يقال إن غسيل الأموال له آثار سلبية على اقتصادات البلدان النامية من خلال زيادة الجريمة والفساد.
وانخفاض الاستثمار الأجنبي، وبالتالي لا بد من وجود دعم واضح من الحكومات لمنع هذه الظاهرة.