الفوركس هي كلمة مترجمة حرفياً من الإنجليزية والتي تشير إلى السوق العالمي لتداول العملات الأجنبية، أي شراء وبيع عملات الدول مقابل بعضها البعض. يعتبر بمثابة سوق فعل عملةوفقًا لآخر تقرير لعام 2024 من البنك الدولي للتسويات الدولية، والذي ينشر إحصاءات عن أحجام التداول في سوق الفوركس كل ثلاث سنوات، بلغ متوسط حجم التداول اليومي 6 تريليونات دولار.
مقارنة ببورصة نيويورك، وهي الأكبر من نوعها في العالم، يبلغ متوسط حجم التداول اليومي 270 مليار دولار، والسبب في هذا الحجم الضخم لتداول العملات الأجنبية هو العدد الكبير من المشاركين في هذا السوق.
في هذه المقالة، سنحاول معالجة 6 من المفاهيم الأساسية التي يجب أن يعرفها ويفهمها أي شخص يريد الدخول في مجال تداول العملات الأجنبية.
جدول المحتويات
أنواع المتداولين في سوق الفوركس
على عكس الأسواق المالية الأخرى، يحتوي سوق الفوركس على العديد من اللاعبين الذين ليسوا مستثمرين ومضاربين مثل ب- البنوك المركزية للدول والشركات التجارية والأفراد. إذا قام شخص ما برحلة من أوروبا إلى الولايات المتحدة، على سبيل المثال، فإنه يحتاج إلى شراء الدولار الأمريكي مقابل اليورو والتداول في سوق الصرف الأجنبي. وعلى سبيل المثال، تحتاج الشركات التي تقوم باستيراد وتصدير السلع والخدمات من وإلى بلد أجنبي إلى تحويل العملات في سوق الصرف الأجنبي.
الطلب على العملة إما أن يدفع قيمتها لأعلى أو لأسفل مقارنة بالعملات الأخرى. ومع ذلك، وفقًا للبنك الدولي للتسويات الدولية، يتم التداول في سوق الصرف الأجنبي إلى حد كبير بهدف المضاربة أو التحوط من تقلبات العملة، والتداول من قبل البنوك الاستثمارية والمضاربين الكبار من قبل صناديق التحوط وشركات إدارة الأموال، بالإضافة إلى البنوك المركزية، هي المحرك الرئيسي لتداول العملات الأجنبية.
سوق تداول العملات الأجنبية أو الفوركس هو سوق عالمي لامركزي لتبادل العملات، مما يعني أنه لا يحدث في منطقة أو سوق معين. يتم تداول الفوركس في نوعين من الأسواق، الفوري أو النقدي، والتي تمثل أكبر حجم تداول، ويتم إجراؤها من قبل البنوك التجارية الدولية.
النوع الثاني هو سوق العقود الآجلة، بمعنى أنه يتم تداول العملات في بورصة الخيارات والعقود الآجلة مثل بورصة شيكاغو، وهناك نوع أقل شهرة يسمى سوق العقود الآجلة. سوق العقود الآجلة ممارسة أعمالها خارج إطار قوانين البورصة، ومعظم المتداولين في هذا السوق هم من كبار المضاربين والشركات الدولية التي تهدف إلى التحوط من تقلبات سوق الفوركس.
ساعات التداول
نظرًا لطبيعته اللامركزية، والتي تعتمد على البنوك العالمية، فإن التداول في سوق الفوركس متاح على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، من الاثنين إلى الجمعة، على عكس أسواق الأسهم التي لها ساعات تداول محددة يوميًا. ينقسم التداول اليومي إلى ثلاث فترات رئيسية، الفترة الآسيوية مع مركزها في طوكيو، الفترة الأوروبية مع مركزها في لندن، وهي الأهم والأكبر من حيث حجم السيولة والتقلبات، وأخيرًا الفترة الأمريكية مع وجودها. مركز في مدينة نيويورك.
حجم التداول
يتم التداول في سوق الفوركس مع شركات الوساطة باستخدام أحجام قياسية لعقود العملة الأساسية تسمى حجم عقد التجارة أو “اللوت”، وهي ترجمة حرفية للمصطلح الإنجليزي “لوت”.
هناك أربعة أنواع من العقود (عقود)
- اللوت القياسي = 100،000 وحدة.
- العقد الميني = 10،000 وحدة.
- العقد المصغر = 1000 وحدة.
- عقد النانو = 100 وحدة.
فرق السعر أو السبريد
عند تداول العملات، يجب أن تعلم أن هناك سعر بيع وسعر شراء، والفرق بينهما يسمى السبريد، وهناك نوعان من السبريد، عائم وثابت، حسب نوع شركة الوساطة أو البنك، أنت تستخدم كوب. عادة ما يستخدم السبريد للدفع مقابل خدمات البنوك وشركات الوساطة التي توفر الوصول إلى السوق.
أنواع أزواج العملات
يتم تصنيف أزواج العملات في سوق الفوركس إلى ثلاثة أنواع
أزواج العملات الأجنبية الرئيسية
وتتكون من العملات الخمس الأكثر تداولاً في العالم مقابل الدولار الأمريكي، وهي اليورو، والجنيه الإسترليني، والين الياباني، والفرنك السويسري، وتسمى “أزواج العملات الرئيسية”
يورو / دولار أمريكي، جنيه استرليني / دولار أمريكي، دولار أمريكي / ين ياباني و دولار أمريكي / فرنك سويسري.
أزواج فوركس الثانوية
يتكون من واحدة من أكثر خمس عملات تداولًا في العالم مقابل بعضها البعض باستثناء الدولار الأمريكي، ويُعرف أيضًا باسم زوج العملات المتقاطعة
مثل
- الجنيه الإسترليني مقابل الفرنك السويسري CHF / الجنيه الإسترليني
- اليورو / الين الياباني
- EUR / GBP
أزواج العملات الأجنبية الشاذة
يطلق على أزواج العملات الأخرى أزواج “غريبة” أو غريبة لأن حجم تداولها، وبالتالي السيولة في سوق الفوركس، ضعيف جدًا مقارنة بالنوعين السابقين. نادرًا ما يتم تداولها والتركيز على المضاربة عليها.
نقطة
النقطة هي وحدة قياس تحركات أسعار العملات في سوق الفوركس. النقطة، التي تسمى أيضًا PIP، هي “نقطة مئوية” أو “نقطة سعر فائدة”. إنها أصغر قيمة يمكن أن يتحرك بها سعر العملة وفقًا للاتفاقيات في سوق الفوركس.
يتم تداول أزواج العملات عمومًا وفقًا لاتفاقية سعر تحتوي على 5 أو 4 منازل عشرية وأحيانًا مكانين فقط مع النقطة الأخيرة. على سبيل المثال، يمكننا أن نرى أن النقطة تساوي 0.0001. إنها أيضًا نفس قيمة النقطة الأساسية (bps)، وهي وحدة قياس شائعة أخرى تساوي 1٪ من 1٪.
على سبيل المثال
إذا تحرك سعر صرف الدولار الكندي / الدولار الأمريكي من 1.1025 إلى 1.1035، فإن التغير في القيمة يكون 10 نقاط.
إذا ارتفع إلى 1.1125، فإن التغير في القيمة سيكون 100 نقطة.
ميزة بين عشية وضحاها في سوق الفوركس
عندما يظل التداول مفتوحًا بعد الساعة 500 مساءً بتوقيت نيويورك (500 مساءً بالتوقيت الشرقي)، يُعرف هذا في سوق الفوركس بأنه تداول. ولأن التداولات في سوق الفوركس تكون دائمًا بين زوج عملات، حيث تكون في شركات الوساطة والبنوك التي تقترض عملة ما لشراء عملة أخرى. ونظرًا لأن كل عملة لها سعر الفائدة الخاص بها (الذي يحدده البنك المركزي)، فإن المعاملة الليلية ستتحمل فائدة مساوية للفرق بين أسعار الفائدة للعملة الأساسية والعملة المقابلة، والمعروفة باسم سعر المبادلة، وهي أيضًا المعروفة باسم رسوم المبادلة أو SWAP.
يتم إضافة الفائدة الليلية أو خصمها من قيمة المعاملة. إذا كان سعر الفائدة على العملة المشتراة أعلى من سعر الفائدة على العملة المباعة، فإن الفائدة تكون موجبة وتضاف إلى رصيد المعاملة والعكس صحيح. على سبيل المثال، إذا اشتريت زوج جنيه إسترليني / دولار أمريكي، فإن العملة الأساسية هي الجنيه الإسترليني وعملة التسعير هي الدولار، مما يعني أنك تشتري الجنيه الاسترليني وتبيع الدولار الأمريكي. إذا كان سعر الفائدة 2٪ للجنيه و 1٪ للدولار الأمريكي، فإن الفرق بين السعرين يضاف إلى 1٪ من حجم الصفقة. هذا المثال لأغراض توضيحية فقط لأن الشرح طريقة المستخدمة لحساب فائدة التبييت أكثر تعقيدًا. يمكنك مراقبة معدل التبييت مباشرة على منصة التداول قبل وضع الصفقات.