ماذا يعني غسيل الأموال، المصطلح الشائع في المجتمعات العربية، حيث أن كلمة “غسيل” لا تعني استخدام المنظفات وما في حكمها لغسلها، بل هي مصطلح عام يشير إلى مجموعة الأعمال التي يؤديها الشخص المصاب. الأموال التي لا يعرف مصدرها، لذا توضح هذه المقالة على الموقع ترينداتي ما يعنيه غسيل الأموال وما هو الفرق بين غسل الأموال وغسيل الأموال.
جدول المحتويات
ماذا يعني غسيل الأموال
تعتبر عملية غسيل الأموال عملية غير قانونية وجريمة جنائية تهدف إلى وضع طابع قانوني وقانوني على الأموال المحظورة التي تلقاها الشخص من مصادر غير مشروعة، مثل ب- زراعة وتصنيع المحاصيل المخدرة والغش وتهريب الآثار واختلاس الأموال العامة والعديد من المصادر غير المشروعة الأخرى للعمل والتملك والاستثمار والإيداع لدى البنوك والمصارف بصفة رسمية.[1]
لماذا يسمى غسيل الأموال
تسمى عملية تحويل الأموال والمبالغ الكبيرة من مصادر غير مشروعة ومحظورة وتحويلها إلى مصادر مشروعة غسل الأموال لأن الأموال المحصلة من مصادر غير مشروعة هي أموال نجسة وهذه العملية ستجعلها نظيفة، لذلك سميت بغسيل الأموال و وهي من الجرائم الاقتصادية التي يعاقب عليها القانون لعدم شرعية مصادرها والتستر على أفعال مخالفة للدين والقانون.
ماذا يعني بلير بالسعودية
تعريف لغة ومصطلحات غسل الأموال
في القاموس الشامل للمعاني، كان تعريف ومعنى مصطلح غسيل الأموال كما يلي[2]
- لغوي تحويل الأموال غير المشروعة من مصادر غير مشروعة (تجارة أسلحة أو مخدرات أو غير ذلك) إلى أموال مشروعة بإيداعها في البنوك حيث يمكن سحبها أو تحويلها لاستثمارها في مشاريع اقتصادية مشروعة وقانونية.
- اصطلاحي يقصد به أي عمل متعمد يهدف إلى إخفاء وإخفاء المصدر غير المشروع للأموال، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر من جريمة جنائية يحددها القانون.
مراحل غسيل الأموال
يمر أصحاب الأموال غير المشروعة بثلاث خطوات لغسيل أموالهم وتحويلها رسميًا من مصادر غير مشروعة إلى مصادر قانونية، من خلال[3]
- مرحلة الإيداع يتم ذلك عن طريق إيداع الأموال غير المشروعة في البنوك عن طريق شراء العملات الأجنبية أو شراء أشياء مادية مثل السيارات أو العقارات التي يمكن بيعها بسهولة.
- مرحلة التمويه بعد إيداع الأموال في البنوك، يحاول هؤلاء الأفراد إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة من خلال إجراء عمليات معقدة تهدف إلى صعوبة الوصول إلى المصدر الرئيسي للأموال.
- مرحلة التوحيد في هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة مع أموال من مصادر مشروعة من قبل شركات وصفقات وهمية بشرح طريقة يصعب تمييزها، وذلك بهدف تشتيت انتباه الجهات المعنية وجعل عملية الكشف عنها أكثر صعوبة.
أنظر أيضا ماذا تعني tuksk
ما الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال
لا يوجد فرق بين مصطلح غسيل الأموال وغسيل الأموال حيث يهدف كلاهما إلى استخدام الحيل والوسائل للتخلص من الأموال التي تم الحصول عليها بشرح طريقة غير مشروعة وإضفاء الطابع القانوني والشرعي عليها. يتم استخدام الأموال غير المشروعة مع الأموال المشروعة واستثمارها في مشاريع قانونية من مصدرها للتعتيم والابتعاد عن المسؤولية القانونية.
عقوبة غسل الأموال في السعودية
غسل الأموال جريمة اقتصادية يعاقب عليها القانون في السعودية والدول العربية الأخرى، حيث أن مصدر هذه الأموال والمبالغ الكبيرة غير مشروع وتأتي من مصادر تحرمها الشريعة ويحرمها القانون مثل ب- تهريب المخدرات والأسلحة والبغاء والعديد من المصادر الأخرى الناتجة عن الأنشطة الإجرامية، وقد تم وضع عقوبة غسل الأموال في السعودية ضمن نظام مكافحة غسيل الأموال ويمكن الاطلاع عليها من خلال النقر على الرابط أدناه.من خلال الموقع الرسمي“.
انظر أيضا ماذا يعني ريمونتادا
ها قد وصلنا إلى نهاية هذا المقال حيث تحدثنا عن أهمية غسيل الأموال ثم مررنا بهذه السطور للحديث عن الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال وما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية.