جدول المحتويات
ما هو العائد على الاستثمار؟
عائد الاستثمار (ROI) هو مقياس يستخدم لفهم عائد الاستثمار للاستثمار. يقارن عائد الاستثمار المبلغ الذي دفعته مقابل استثمار بالمبلغ الذي ربحته لتقييم كفاءته.
عند استثمار الأموال في مشروع استثماري أو تجاري، سيساعدك عائد الاستثمار على فهم مقدار الربح أو الخسارة الذي حققه استثمارك. العائد على الاستثمار هو نسبة مئوية بسيطة تقسم صافي الربح (أو الخسارة) على الاستثمار حسب تكلفته. نظرًا لأنه يتم التعبير عنها كنسبة مئوية، يمكنك مقارنة فعالية أو ربحية خيارات الاستثمار المختلفة التي ترتبط ارتباطًا وثيقًا بمقاييس مثل الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE).
كيف تحسب عائد الاستثمار؟
لحساب عائد الاستثمار، قسّم المبلغ الذي حصلت عليه باستثمار، وغالبًا ما يشار إليه على أنه صافي الدخل أو التكلفة الأولية، مطروحًا منه قيمته الحالية بتكلفة مقدمًا وضربه في 100، ويجب تقديم النتيجة كنسبة. هناك طريقتان لتمثيل هذه الصيغة:
- عائد الاستثمار = (صافي الربح / تكلفة الاستثمار) × 100
- العائد على الاستثمار = (القيمة الحالية – تكاليف الاستثمار / تكاليف الاستثمار) × 100
على سبيل المثال، لنفترض أنك استثمرت 5000 دولار في شركة XYZ العام الماضي وقمت ببيع أسهمك مقابل 5500 دولار هذا الأسبوع. هذه هي الطريقة التي يؤتي بها استثمارك ثماره:
- عائد الاستثمار = (5500 دولار – 5000 دولار / 5000 دولار) × 100
عائد استثمارك في شركة XYZ هو 10٪. يستثني هذا المثال البسيط ضرائب أرباح رأس المال أو الرسوم المتعلقة بشراء أو بيع الأسهم، ولكن الحساب الأكثر واقعية سيشملها في تكلفة الاستثمار.
النسبة المئوية التي يقدمها الحساب هي أكبر قوة لعائد الاستثمار، وليست مبلغًا محددًا بالدولار. يمكنك أخذ هذه النسبة المئوية ومقارنتها بعائد الاستثمار للاستثمارات الأخرى في فئات أصول مختلفة أو فئات أصول مختلفة لتحديد أيها هو أعلى عائد.
وأوضح أمثلة عائد الاستثمار
- مثال عائد النفقات الإعلانية
أنت تنفق 10000 دولار على إعلانات Facebook وتحقق مبيعات بقيمة 20000 دولار من الإعلانات.
(الإيرادات) / (الإنفاق الإعلاني) = عائد النفقات الإعلانية بالدولار الأمريكي
(20000 دولار) / (10000 دولار) = 2 دولار
هذا يعني أنه مقابل كل أمريكي تنفقه على الإعلان، ستحقق عائدًا قدره دولاران.
- مثال على عائد الاستثمار
لنفترض أنك تبيع سجادة يوجا مقابل 35 دولارًا، بعد التكاليف والنفقات والنفقات العامة، فإن الهامش المتبقي هو 7 دولارات، وهو معدل هامش بنسبة 20٪ (الرصيد).
يمكننا حساب عائد الاستثمار على النحو التالي:
(((الإيرادات × معدل الهامش) – الإنفاق الإعلاني) / الإنفاق) × 100 = عائد الاستثمار
(((20000 دولار × 0.20) – 10000 دولار / 10000 دولار) × 100 = -60٪
ماذا يعني ذلك؟ هذا يعني أنه مقابل كل منتج تبيعه باستخدام تلك الحملة الإعلانية المحددة، ستخسر المال.
الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على حقوق الملكية
يمكن استخدام عائد الاستثمار لتحديد العائد على مجموعة متنوعة من الاستثمارات، ويمكنك استخدام عائد الاستثمار لحساب العائد على زيادة الإنتاجية عن طريق إضافة مساعد إداري إلى مكتبك، أو تغيير استراتيجيات التسعير، أو الاستثمار في مخزون إضافي، أو جهاز جديد يشترى.
العائد على حقوق الملكية هو تطبيق محدد للعائد على رأس المال المستخدم، والعائد على حقوق الملكية هو صافي العائد على أرباح الشركة على إجمالي رأس المال الذي لا يستخدم لأغراض عامة أخرى.
يعتبر العائد على الاستثمار والعائد على حقوق الملكية من الأدوات المفيدة لتقييم فعالية أي نوع من النفقات، ويجب على صاحب العمل الصغير أن يهتم بالعائد على جميع أنواع الاستثمارات ؛ بعد كل شيء، الهدف النهائي لأي عمل هو تحقيق عائد معقول على رأس المال. عوائد أفضل.
كيفية استخدام عائد الاستثمار
يمكن للمستثمرين العاديين استخدام عائد الاستثمار لتقييم محافظهم الاستثمارية، أو يمكن استخدامه لتقييم أي نوع من النفقات تقريبًا.
يمكن لصاحب العمل استخدام عائد الاستثمار لحساب عائد الإعلانات. على سبيل المثال، إذا أنفقت 50000 دولار على الإعلان للحصول على 750 ألف دولار من العائدات، سيحصل صاحب العمل على عائد استثمار بنسبة 140٪ على الإنفاق الإعلاني، تمامًا مثل مالك العقار الذي يفكر في استخدام معدات جديدة في عائد الاستثمار، وهما خياران مختلفان للعلاج مع مراعاة التكاليف والزيادات المحتملة في الإيجار لاتخاذ القرار الصحيح.
تذكر أن عائد الاستثمار جيد فقط مثل ما تقدمه في حسابك. لا يمكن لعائد الاستثمار القضاء على المخاطر أو عدم اليقين. ومع ذلك، عند استخدام عائد الاستثمار لاتخاذ قرار بشأن الاستثمارات المستقبلية، فأنت بحاجة إلى مراعاة مخاطر توقعات صافي الربح. يكون مبالغا فيه. أنت متفائل أو حتى متشائم للغاية، وكما هو الحال مع جميع الاستثمارات، فإن الأداء التاريخي لا يضمن المستقبل.
ما هو عائد جيد على الاستثمار
من المعتقد على نطاق واسع أن عائد الاستثمار السنوي الذي يبلغ حوالي 7 ٪ أو أكثر هو عائد استثمار جيد للاستثمار في الأسهم وهذا ينطبق أيضًا على متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500، نظرًا لأن هذا متوسط ، فقد يكون عائدك أعلى في غضون بضع سنوات، ولكن سيكون الأداء العام الأقل أفضل بكثير.
ومع ذلك، فإن الحصول على عائد الاستثمار المناسب لاستراتيجيتك الاستثمارية يتطلب دراسة متأنية بدلاً من معيار بسيط، وقد لا يكون S&P 500 مناسبًا للمستوى الذي تريد تحمله أو فئة الأصول التي تستثمر فيها، مثل. لحساب عائد الاستثمار الصحيح لك، اسأل نفسك الأسئلة التالية:
- ما مقدار المخاطرة التي يمكنني تحملها؟
- ماذا لو خسرت المال الذي استثمرته؟
- ما مقدار الربح الذي أحتاجه لهذا الاستثمار لتحمل إمكانية خسارة المال؟
- ما الذي يمكنني فعله أيضًا بهذه الأموال إذا لم أقوم بهذا الاستثمار؟
لماذا يعتبر عائد الاستثمار مهمًا
يساعد حساب عائد الاستثمار على فهم المشاريع المربحة وغير المربحة. يمكن أن تشعر أن الكثير من الأشياء في الشركة وكأنك تنطلق بسرعة، ولكن حساب عائد الاستثمار يمكن أن يساعدك في اتخاذ قرارات أفضل دون الشعور.
إذا كانت الحملة الإعلانية التي تريدها غير مربحة، يمكن أن تساعدك البيانات الأولية في اتخاذ قرارات مستنيرة. لديك خيارات. عندما تعرف بالضبط ما يصلح وما لا يصلح، تدير معظم الشركات حملات تسويقية بحجة أن الأمور يجب أن تتحسن، وليس أنت.